About Benedikt
Senior Consultant für Banking & FinTech mit Schwerpunkt Anti-Financial Crime (AFC), AML/KYC-Compliance und Regulatory Transformation – 8+ Jahre bei Banken und Fintechs, u. a. Deutsche Bank (AFC Model Risk) und BearingPoint. Schwerpunkt: EU-AML-Paket (AMLR, 6. AMLD, ToFR, AMLA), MaRisk, BaFin- und EBA-Anforderungen.
Ich begleite Banken, Zahlungs-, E-Geld-Institute und Fintechs bei der Umsetzung regulatorischer Anforderungen - von Gap-Analysen über Policy- und Prozessdesign bis zur prüfungsfesten Dokumentation. Verbindung aus regulatorischem Fachverständnis und datengetriebener Umsetzung (Python, SQL, Power BI, LLM/Claude API).
Anti-Financial Crime & AML/KYC
AFC Governance Frameworks, Policies & Procedures
Transaction Monitoring (AML/CTF), Name List & Sanctions Screening
KYC/CDD/EDD, KYC/AML Remediation, Risk Rating
Controls Testing, SAR/STR-Prozesse
Model Risk & Monitoring
Modellvalidierung, Challenger-Modelle, Backtesting
Below-the-Line-, Sensitivitäts-, Effectiveness- & Efficiency-Tests
Model Tuning & Optimierung, Ongoing Performance Monitoring
Findings-Management, Modelldokumentation
Regulatorik
GwG, AMLR, AMLD6, ToFR, AMLA, MaRisk, BAIT, EBA, DORA, MiCA, EU AI Act
Audit-Begleitung, Governance-Foren, Regulatory Reporting
Zahlungsverkehr & Business Analysis
SEPA, SWIFT MT/MX, ISO 20022, EBICS, AZV; Datenlogiken & Mapping-Regeln
Anforderungsanalysen, User Stories, Fachkonzepte
Testmanagement (SIT/UAT), Prozessoptimierung
German
Native or bilingual
English
Fluent
Can work on-site
Frankfurt am Main (up to 50km), Hamburg (up to 50km), München (up to 50km), Berlin (up to 50km), Düsseldorf (up to 50km)
Experience
- EU-FintechRegulatory Compliance AdvisorBANKING AND INSURANCEMay 2026 - Today (2 months)Paris, France
- Regulatory Compliance Advisory für die Märkte Deutschland, Österreich und Niederlande im Rahmen der Lizenz-Transition von einer Payment Institution zu einer Credit Institution
- Gap-Assessment für das künftige Produktangebot unter Credit-Institution-Lizenz (Funding, Lending, Kontoführung, Zahlungsdienste)
- Regulatorische Bewertung neuer Produkt-Features und Use Cases entlang PSD2, EBA Guidelines und nationaler AML-Rahmenwerke (GwG, FM-GwG, Wwft)
- Erstellung schriftlicher Compliance-Analysen und Decision Papers für Product- und Partnerships-Teams
- Regulatorische Unterstützung des Customer-Care-Teams bei ausgewählten Beschwerdefällen, in Abstimmung mit Legal
- UniversalbankAFC Governance & StrategyBANKING AND INSURANCEDecember 2025 - May 2026 (5 months)Düsseldorf, Germany
- EU AML Package (AMLR, AMLD, AMLAR, TFR) - Gap Analyse und Implementation Planning
- Koordination und Steuerung von AMLA Datenanfragen
- Erstellung von Policies und Procedures im AFC Kontext
- Implementierung von Kontrollen
- Durchführung von Compliance Risk Assessments
- Entwicklung und Integration relevanter Kennzahlen in Reporting- und Steuerungsprozesse
- Erstellung von Management-Dashboards und regulatorischen Reports
- Unterstützung beim ECB-Onboarding
- External Audit Finding Management
- Deutscher Sparkassen- und Giroverband e.VPMO - Digital BankingBANKING AND INSURANCESeptember 2025 - November 2025 (2 months)Berlin, Germany- Aktive Steuerung und Koordination der Workstreams- Eigenständige Erstellung und Aufbereitung von Unterlagen für die Gremienarbeit- Konzeption und Ausarbeitung von Pitchdecks- Sparring-Partner und Feedbackgeber für neue Initiativen- Laufende Dokumentation der Meilensteinfortschritte- Ableitung und Nachverfolgung von Maßnahmen zur Zielerreichung- Erstellung strukturierter und entscheidungsreifer Gremienvorlagen
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Education
- Master of ScienceUniversität Duisburg-Essen2019Business Administration - Energy & Finance
- Bachelor of ScienceRuhr-Universität Bochum2017Management & Economics
Certifications
- Anti-Financial Crime ExpertSteinbeis Akademie2023
- Scrum Masterscrum.org2020